CONDUSEF advierte sobre fraude y suplantación de identidad en 16 instituciones financieras

Los estafadores emplean medios impresos y digitales: páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles, para simular ser instituciones legítimas

alerta — La suplantación de identidad, busca engañar a usuarios mediante el uso indebido de nombres, logotipos o denominaciones sociales de entidades financieras legítimas / Ilustrativa / Pixabay

Marcia Ramos / Diario del Sur

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informó que durante agosto de 2025, 16 instituciones financieras inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) notificaron haber sido víctimas de suplantación de identidad, un delito que busca engañar a usuarios mediante el uso indebido de nombres, logotipos o denominaciones sociales de entidades financieras legítimas.

Tarjetas de crédito con beneficios, conoce qué es el cashback

Entre las instituciones afectadas se encuentran:

Gueld Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Operaciones Ascendente, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Stewart Title Guaranty de México, S.A. de C.V.
Financiera Maestra, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Creditoo Servicios Financieros Latam, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Casa San Expedito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Proveloz, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Garantiza tu Futuro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Quinta Solution, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R
GBT Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Spenda, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Losung Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Akkadian Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Viabilidad Ejecutiva, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
D1 Financial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
CNH Servicios Comerciales, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

De acuerdo con la CONDUSEF, estas acciones fraudulentas son realizadas presuntamente por personas físicas o empresas que buscan obtener un beneficio económico engañando a los usuarios de créditos y servicios financieros. Los estafadores emplean medios impresos y digitales, incluyendo páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles, para simular ser instituciones legítimas.

¿Cómo evitar llamadas de cobranza o publicidad? Condusef te ayuda

¿Cómo operan los suplantadores?

La CONDUSEF alertó sobre el modus operandi de los defraudadores:

Uso indebido de identidades: Alteran mínimamente nombres, logos o denominaciones para engañar a los usuarios.
Solicitudes de información personal: Contactan a las víctimas por WhatsApp o mensajes de texto para obtener datos sensibles.
Peticiones de anticipos de dinero: Solicitan depósitos a cuentas distintas a las de la institución legítima, supuestamente para gestionar créditos o cubrir gastos de apertura, generalmente equivalentes al 10% del monto total del crédito.
Inaccesibilidad posterior al pago: Tras recibir el dinero, los estafadores desaparecen y la víctima queda sin crédito ni posibilidad de recuperar su dinero.

Recomendaciones de la CONDUSEF

Para evitar ser víctima de estos fraudes, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros recomienda:

Verificar la legitimidad de la institución financiera en el SIPRES
No dar anticipos de dinero: Las instituciones financieras legítimas no solicitan pagos por adelantado.
Proteger datos personales: Evitar compartir información sensible por redes sociales o aplicaciones de mensajería.
Leer detenidamente los contratos antes de firmar.
Usar sitios web seguros con protocolos de protección.

La CONDUSEF también alertó sobre nuevas modalidades de fraude digital, conocidas como “monta deudas”, y recordó que no todas las instituciones financieras operan por medios digitales ni cuentan con aplicaciones móviles.