Alerta Condusef sobre suplantadores de instituciones financieras

Usan nombres y logotipos parecidos como modus operandis para engañar a los usuarios de servicios financieros

Heidi Nieves

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó por el modus operandi de los suplantadores de identidad en el sector financiero.

Destacó que estos usan nombres y logotipos parecidos para engañar a usuarios de servicios financieros, además de que algunos piden dinero para prestar una mayor cantidad de dinero.

Previno que los estafadores toman sin consentimiento nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, modificando mínimamente detalles como letras, colores o formas para engañar a los usuarios.

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Este engaño se hace por medios convencionales, en folletos, medios digitales como páginas de internet, redes sociales y aplicaciones móviles.

Se informó que también realizan solicitudes de información personal, algunas ocasiones contactan a las víctimas a través de medios como WhatsApp o mensajes de texto, y solicitan información personal, lo cual pone en riesgo los datos personales o sensibles.

La Condusef recomendó consultar el SIPRES antes de contratar servicios financieros para evitar fraudes: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

La dependencia federal especificó que cuando solicitan anticipos de dinero son en efectivo o realizando un depósito a una cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada.

Explicó que el dinero se pide con la finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, lo equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros señaló que luego de recibir el dinero, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin posibilidad de recuperar el monto entregado.

Otra de las recomendaciones para evitar fraudes es constatar la legitimidad de las instituciones financieras antes de contratar un servicio, confirmar que la entidad esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF.

“No proporcionar anticipos: Desconfía de cualquier solicitud de dinero previo al otorgamiento de un crédito; las instituciones financieras legítimas no requieren pagos anticipados. Proteger datos personales: No compartas información sensible ni realices operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería”.

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Asimismo se exhortó a leer detenidamente los documentos antes de firmar cualquier contrato, asegurarse de comprender todos los términos y condiciones, utilizar sitios web seguros, verificar que las páginas sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados.

La Condusef reveló que en diciembre del 2024, ocho instituciones financieras constituidas e inscritas en el SIPRES les notificaron la suplantación de identidad realizada por personas que buscan afectar económicamente y engañar a quienes requieren de un crédito.

Las ocho instituciones son: Agrofinanciera del Noroeste, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R, Der Neue Horizont Re, S.A. de C.V, Grow Your Future, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R. Metafinanciera México, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R. Operadora JEEVMA, S.A.P.I. de C.V. Promotora de Proyectos Legacy S.A. de C.V. SOFOM E.N.R. Soluciones Integrales TBY, S.A. de C.V. , SOFOM, E.N.R y TMG Financial, S.A. de C.V.