Ley antilavado mejora su eficacia, pero el crimen organizado sigue un paso adelante

Juan Miguel Hernández

La nueva legislación contra el Lavado mejoró sustancialmente en eficacia respecto a versiones anteriores, sin embargo, el crimen organizado opera con más recursos que los gobiernos y suele ir un paso adelante en estrategias financieras.

Lo anterior lo expuso Blanca Larrañaga, especialista en prevención de lavado de dinero, quien señaló que su valor principal está en fomentar controles internos y la transparencia dentro del sector empresarial.

Tras su participación en el Grupo Madrugadores, remarcó que se busca que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tenga un mapeo real del flujo de dinero en la economía.

No obstante, la directora en el área de cumplimiento y socia fundadora de Perla Antimony Laundry Solutions hizo énfasis en que la corrupción es el mayor obstáculo para frenar el lavado de dinero.

“Puede haber muchas leyes y programas, pero el principal impulsor de la legalidad es la persona que la aplica, sus principios y la moral con la que se rige”, agregó.

Expuso que los recursos del crimen organizado distorsionan la economía local y nacional, generando una dependencia artificial de capitales ilegales.

Subrayó que cuando esos fondos desaparecen, dejan un “hueco económico” en sectores donde las actividades criminales estaban integradas a la economía formal.

Recalcó la necesidad de que el SAT y otras autoridades auditen más activamente negocios sospechosos, como restaurantes, estéticas, espectáculos o franquicias, cuyos ingresos no coinciden con su nivel de actividad visible.

Por último, la especialista indicó que según la Evaluación Nacional de Riesgo, Tijuana no figura entre las ciudades con mayor nivel de denuncias por lavado de dinero, aunque esto puede deberse a bajo nivel de denuncias por miedo a represalias.